Oggi il Wealth Management affianca sempre più anche le imprese, offrendo strumenti per gestire lacomplessità e pianificare obiettivi a medio-lungo termine. Il libro "Wealth Management e soluzioni per la clientela imprenditoriale. Gestire e proteggere il capitale d’impresa" vuole supportare la governance aziendale, migliorare la trasparenza e rafforzare la fiducia degli investitori.
Il wealth management è un settore in profonda trasformazione e che anche in futuro rafforzerà la centralità del proprio ruolo nella gestione della ricchezza di una fascia sempre più ampia e differenziata di clienti. L’aumento del risparmio delle famiglie, la longevità crescente degli individui, la maggiore necessità di soluzioni mirate e il focus sul trasferimento di ricchezza intergenerazionale contribuiscono a determinare il ruolo chiave di questa industria nell’allocazione e pianificazione della ricchezza. Il wealth management sempre più si rivolge ai privati e alle imprese, con l’obiettivo di creare un framework di supporti utili alla gestione della complessità e alla pianificazione degli obiettivi di medio e di lungo periodo della clientela.In questo contesto, diventa cruciale la figura del consulente e, più in generale, del relationship manager, per offrire servizi personalizzati, moderni e olistici. Intervenendo ad esempio nella gestione strategica d’impresa, del passaggio generazionale o sulla protezione del patrimonio. Oppure nella definizione di allocazioni di lungo respiro, più funzionali a cogliere le opportunità di mercati sempre più articolati e che spaziano dagli investimenti liquidi a quelli illiquidi.
In un mondo imprenditoriale in continua evoluzione, la gestione del patrimonio familiare e aziendale diventa sempre più centrale e deve prevedere strumenti e supporti realmente personalizzati, in linea con una visione strategica. Questo volume nasce per offrire una riflessione approfondita, concreta, pratica e aggiornata su come affrontare tali sfide, proponendo soluzioni capaci di tutelare, valorizzare e trasmettere il patrimonio, con particolare attenzione alle realtà imprenditoriali italiane, spesso caratterizzate da piccole e medie imprese.
Negli ultimi anni, la crescita della ricchezza globale degli High Net Worth Individuals (Hnwi) ha spinto il settore del wealth management verso modelli di consulenza sempre più sofisticati, che integrano la gestione finanziaria con aspetti fondamentali quali la pianificazione successoria, la protezione del patrimonio e il passaggio generazionale. Tuttavia, in Italia, la cultura della pianificazione patrimoniale e aziendale è ancora poco diffusa, nonostante la sua cruciale importanza per garantire la continuità d’impresa e la serenità familiare.
Particolare attenzione va dedicata alla gestione dei cosiddetti liquidity event, come la vendita di un’azienda familiare: momenti che segnano una svolta epocale per gli imprenditori, e che richiedono un cambio di prospettiva, una solida pianificazione e una gestione attenta della nuova liquidità, al fine di proteggere il patrimonio e garantirne la continuità a beneficio delle generazioni future.
Queste riflessioni nascono dall’esperienza quotidiana accanto a imprenditori e famiglie, e dall’ascolto delle loro reali esigenze.
Scopri più in dettaglio come le scelte strategiche legate al patrimonio possano essere
affrontate con consapevolezza, visione e responsabilità.
