La guida del Sole24Ore che offre un viaggio tra tendenze e opportunità per comprendere il futuro del credito e degli investimenti. Leggi l'intervista al Direttore Generale Gianmarco Zanetti
Il mondo della consulenza finanziaria e patrimoniale sta vivendo una fase di trasformazione senza precedenti: l’evoluzione dei mercati, la crescente digitalizzazione, la diffusione dell’utilizzo dell’intelligenza artificiale, la necessità di segmentare in modo corretto ed adeguato l’offerta di prodotti e servizi e il passaggio generazionale dei grandi patrimoni stanno ridefinendo le regole del gioco, imponendo nuove strategie per chi si occupa di wealth management.
In questo contesto, Euromobiliare Advisory SIM si distingue come un attore di primo piano, capace di coniugare la tradizione bancaria, con la ricerca per servizi innovativi grazie anche alla presenza di un network di collaborazioni interne ed esterne al Gruppo Credem, per offrire ai propri clienti soluzioni su
misura e all’avanguardia.
Un mercato in trasformazione
Nell’ultimo decennio la ricchezza delle famiglie italiane è cresciuta a doppia cifra, con un incremento più marcato nel segmento private banking, che ha visto un tasso medio annuo di crescita di circa il 3%. Tra i focus principali di questo contesto c’è il passaggio generazionale dei patrimoni. Nei prossimi 5-6 anni assisteremo a un trasferimento di circa 500 miliardi di euro tra generazioni, con un
nuovo pubblico di investitori che presenta esigenze e approcci radicalmente diversi rispetto ai loro predecessori.
Fiducia e relazione con gli investitori
Uno dei pilastri fondamentali della strategia di Euromobiliare Advisory SIM è la fiducia, un valore imprescindibile nel rapporto con i clienti, in un settore in cui la sicurezza e la trasparenza sono cruciali e dove instaurare e mantenere una relazione basata sull’affidamento significa garantire un approccio consulenziale chiaro, competente, affidabile e basato sulla condivisione degli obiettivi.
L’IA per la gestione patrimoniale
La trasformazione digitale gioca un ruolo cruciale nel rinnovamento del settore. Euromobiliare Advisory SIM ha implementato diverse soluzioni basate sull’intelligenza artificiale per ottimizzare le strategie di investimento. Le nuove generazioni di investitori si aspettano un servizio immediato, intuitivo e accessibile ovunque. Grazie alla digitalizzazione, possiamo rispondere a queste esigenze senza sacrificare la qualità della consulenza e mantenendo centrale la relazione cliente-consulente.
Il futuro del wealth management
Afferma Zanetti: "Per quanto ci riguarda, negli ultimi due anni abbiamo avviato un processo di rilancio del servizio seguendo proprio queste direttrici e nel prossimo futuro cercheremo di capire cosa è integrabile nel nostro modello di matrice italiana di alcune soluzioni che stanno avendo molto successo oltreoceano”. La finanza deve tornare a essere sempre più un motore di sviluppo
dell’economia, non solo un meccanismo di speculazione. Il nostro obiettivo è creare valore di lungo periodo attraverso scelte di investimento strategiche”.
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